Konsultacja doradcy emerytalnego

Konsultacja doradcy emerytalnego

Konsultacja dotyczy dodatkowej prywatnej emerytury

W skrócie:

• Emerytura się nie zaplanuje sama
• Doradca emerytalny = inwestycja w spokojną przyszłość
• Im wcześniej zaczniesz, tym lepiej
• Pierwsza konsultacja pokaże Ci skalę problemu i możliwości

Konsultacja doradcy emerytalnego pomoże Ci wybrać odpowiednie dodatkowe rozwiązanie emerytalne, poza ZUSem. Według moich kilkunastu już lat doświadczeń

To rozwiązanie które jest dla Ciebie idealne, jeżeli szukasz informacji na tematy takie jak: prywatna emerytura, IKZE, IKE, emerytura poza ZUS, emerytura dla JDG, emerytura na B2B, polisolokata, polisa na życie i dożycie.

Konsultacja z doradcą emerytalnym – jak zaplanować bezpieczną przyszłość?

Wstęp – Problem i obietnica

• Niepewność co do wysokości przyszłej emerytury
• Chaos informacyjny – IKE, IKZE, PPK, polisy, fundusze, polisolokaty
• Obietnica: „Doradca emerytalny pomoże Ci stworzyć spersonalizowany plan”

Czym zajmuje się doradca emerytalny?

Poniższy proces wypracowaliśmy poprzez lata wspierania naszych klientów w wyborze prywatnej emerytury. Doradca emerytalny pomoże Ci na drodze poniższego procesu:

• Analiza Twojej obecnej sytuacji finansowej i emerytalnej
• Wyliczenie luki emerytalnej (różnica między obecnymi dochodami a prognozowaną emeryturą)
• Dobór optymalnych produktów emerytalnych (IKE, IKZE, polisy na życie i dożycie, polisolokaty)
• Optymalizacja podatkowa (IKZE, ulgi)
• Monitoring i aktualizacja strategii

Dla kogo jest konsultacja z doradcą emerytalnym?

Pomogłem już setkom klientów, łącząc ich z godnymi zaufania agentami, doradcami. Poniżej znajdziesz informacje kto najwięcej zyska na kontakcie z doradcą emerytalnym w wyborze prywatnej emerytury i komu najczęściej pomagamy:

• Osoby 30-40 lat – chcące wcześnie zacząć oszczędzać
• Osoby 40-50 lat – potrzebujące przyspieszenia oszczędności
• Przedsiębiorcy, prowadzący JDG (jednoosobowa działalnośc gospodarcza), osoby na umowach B2B
• Osoby szukający PPE lub innych rozwiązań
• Osoby z rodzinami – planujące zabezpieczenie bliskich
• Osoby z kapitałem do ulokowania – szukające efektywnych rozwiązań
• Pracownicy ochrony zdrowia, medycy, lekarze,
• Przedstawiciele branży IT, programiści
• Kierowcy zawodowi
• Marynarze

Jak przebiega konsultacja emerytalna? (krok po kroku)

Krok 1: Analiza sytuacji wyjściowej

• Przegląd obecnych dochodów i wydatków
• Wyliczenie prognozowanej emerytury z ZUS
• Określenie docelowego poziomu życia na emeryturze

Krok 2: Wyliczenie luki emerytalnej

• Konkretna kwota, którą musisz uzupełnić
• Symulacje różnych scenariuszy
• Uwzględnienie inflacji i czasu do emerytury

Krok 3: Dobór rozwiązań

• Porównanie IKE, IKZE, PPK, polis na życie i dożycie, polisolokat
• Kalkulacja korzyści podatkowych
• Dopasowanie do profilu ryzyka i wieku

Krok 4: Stworzenie planu działania

• Miesięczne kwoty do odkładania (składki)
• Harmonogram wpłat
• Strategia inwestycyjna

Krok 5: Wdrożenie i monitoring

• Pomoc w założeniu kont/polis
• Regularne przeglądy (raz na rok)
• Aktualizacja strategii

Jakie produkty emerytalne może zaproponować doradca?

IKE (Indywi